Instadapp：디파이에서의 궁극적인 집계기

원문 제목：《Instadapp: DeFi의 궁극적인 집계 레이어》

저자: VIKTOR DEFI

편집: 심조 TechFlow

오늘날 우리가 사용하는 인터넷은 90년대의 인터넷과 다릅니다. 그 당시에는 웹 콘텐츠를 찾는 것이 매우 어려웠고, 구글이 콘텐츠 발견 문제를 해결하기 위해 집계기를 도입하기 전까지는 더욱 그랬습니다.

현재 우리는 수십억 달러의 가치가 있는 집계기 플랫폼이 인터넷에서 중요한 문제를 해결하는 모습을 목격하고 있습니다. 예를 들어, 아마존은 물건을 찾기 위해, 페이스북은 사람을 찾기 위해, 구글은 콘텐츠를 찾기 위해 사용됩니다.

블록체인 산업의 발전을 위해서는 사용자의 발견 문제를 해결할 수 있는 핵심 집계 플랫폼이 필요합니다. 바로 Instadapp가 그 역할을 합니다. Instadapp는 다양한 DeFi 프로토콜을 집계하여 DeFi의 궁극적인 집계 레이어가 되는 것을 목표로 합니다.

Instadapp는 DeFi에서 선도적인 프로토콜 중 하나로, 업계에서 필요한 제품을 적시에 출시하여 다른 프로토콜을 쉽게 초월합니다. 더 알고 싶으신가요? 함께 깊이 들어가 보겠습니다.

Instadapp란 무엇인가

Instadapp는 DeFi 프론트엔드를 간소화하고 통합하는 미들웨어 프로토콜입니다. 초기의 Web2 집계기와 마찬가지로, Instadapp는 최고의 DeFi 플랫폼을 하나의 플랫폼에 집중시켜 사용자가 쉽게 접근하고 통합된 경험을 할 수 있도록 합니다. 현재 이 플랫폼은 MakerDAO, Liquity, Morpho, Aave, Compound, Lido, Uniswap 및 Hop Protocol의 여덟 개 프로토콜을 통합하고 있습니다.

사용자는 여러 프로토콜 간에 전환할 필요 없이 몇 번의 클릭만으로 모든 작업을 완료할 수 있습니다. 가장 좋은 점은 Instadapp가 이더리움, 폴리곤, 아비트럼, 아발란체, 옵티미즘, 팬텀 및 베이스에서 이미 출시되어 사용자가 체인에서의 시간과 비용을 최대한 활용할 수 있도록 돕고 있다는 것입니다.

Instadapp 뒤에 있는 기술

Instadapp는 DeFi 스마트 계정(DSA)이라는 새로운 기술을 활용하여 사용자에게 더 큰 유연성과 접근성을 제공합니다. DSA는 사용자가 제어하는 스마트 계약으로, 단일 블록체인 거래에서 여러 작업을 수행할 수 있게 해줍니다. DSA는 Instadapp에서 사용자의 하위 계정으로 볼 수 있으며, 사용자가 신뢰할 필요 없이 포지션을 관리하고 DeFi 프로토콜과 간단하게 상호작용할 수 있게 해줍니다.

이 DSA는 일반 이더리움 계정을 사용하여 생성됩니다. 사용자는 이더리움 지갑을 Instadapp Pro에 연결하기만 하면 DSA 계정을 생성할 수 있으며, 즉시 DeFi의 다중 우주에 접근할 수 있습니다. 흥미로운 점은 사용자가 신뢰할 필요 없이 임의의 수의 계정을 생성할 수 있다는 것입니다. 또한 사용자는 언제든지 제한 없이 자금을 이더리움 지갑으로 인출할 수 있습니다.

DSA의 또 다른 놀라운 점은 커넥터가 이를 확장할 수 있다는 것입니다. 커넥터는 개발자가 DSA 위에 더 많은 기능, 작업 및 사용 사례를 구축할 수 있게 해줍니다. 예를 들어, 커넥터는 프로토콜에서 인증 커넥터에 이르기까지 다양한 형태일 수 있습니다.

Instadapp의 통합된 경험을 통해 사용자는 다음과 같은 작업을 수행할 수 있습니다:

다중 프로토콜 재융자

대출은 탈중앙화 금융의 주요 사용 사례 중 하나입니다. 사용자는 자신의 전략에 맞는 여러 대출 프로토콜을 사용하여 부채 포지션을 개설하고 자금을 조달합니다. Instadapp의 다중 프로토콜 재융자 기능은 사용자가 몇 번의 클릭만으로 포지션을 이동하고 최고의 대출 프로토콜 간에 재융자를 수행할 수 있게 해줍니다.

크로스 체인 브리지

블록체인 브리지는 암호 자산을 한 네트워크에서 다른 네트워크로 전송하기 위해 존재합니다. Instadapp를 통해 사용자는 DSA 계정에서 다른 네트워크로 자금을 쉽게 인출할 수 있으며, 이는 가스 비용과 시간을 절약해 줍니다.

스윕 스왑

우리의 지갑에는 이러한 토큰이 있지만, 우리는 사용하지 않거나 보유하는 것에 지쳤습니다. Instadapp의 스캔 스왑 기능을 사용하여 이러한 토큰을 단일 토큰으로 교환할 수 있습니다.

보호 자동화

자동화는 모든 산업을 혁신하고 있으며, DeFi도 예외는 아닙니다. 보호 자동화 기능은 사용자가 시장의 불확실성 속에서 자동으로 부채를 상환할 수 있게 해줍니다. 각 자동화 이벤트는 0.3%에서 0.4%의 소액 수수료만 지불하면 됩니다.

플래시 론 집계기

Instadapp의 플래시 론 집계기는 고급 라우팅 메커니즘을 활용하여 Aave, MakerDAO, Balancer, Compound 등 주요 제공자 간에서 최상의 플래시 론 금리를 발견합니다. 이는 일곱 개의 경로로 시작되어 사용자에게 더 넓은 유동성과 토큰 선택을 제공하며, 더 낮은 비용으로 이루어집니다.

이것이 전부가 아닙니다. Instadapp는 집계기의 자금 출처로 사용되는 플래시 론 풀도 관리하고 있습니다. 이는 집계기를 경쟁력 있고 가격 효율적인 플래시 론 플랫폼으로 만들어 줍니다. 출시 이후 Instadapp의 플래시 론 집계기는 수익 측면에서 안정적인 성장을 유지하고 있습니다.

Instadapp Lite

Instadapp Lite는 Instadapp 플랫폼의 DeFi 수익 강력 기능입니다. 여러 대출 플랫폼을 스캔하여 사용자에게 최상의 전략과 연간 수익률을 찾아주며, 사용자는 한 번의 클릭으로 모든 기능에 접근할 수 있습니다. 접근 용이성과 단순함이 Instadapp Lite의 핵심 특징입니다.

올해 초 팀은 Lite v2를 출시하고 ETH 전용 보험금을 도입했습니다. 유동성 스테이킹의 부상과 함께 이 보험금은 전략적이고 시기적절한 것입니다. 이 보험금은 Aave v2, Compound의 ETH 시장, Morpho 및 Aave v3를 지원하며, 3.11억 달러 이상의 가치를 잠금하고 있습니다.

Idle Finance의 ETH Lite Vaults

수익 자동화 프로토콜 Idle Finance는 최근 Lite Vaults와 통합되었다고 발표했습니다. 첫째, Idle Finance는 계층 시스템을 활용하여 Lite Vault 사용자에게 보다 개인화된 위험 전략과 선택을 제공합니다. 둘째, 신규 사용자와 기존 사용자에게 두 가지 선택을 제공하여 그들의 위험 한도에 따라 실제 수익을 얻을 수 있게 합니다.

고급 계층은 표준 Lite Vault보다 약간 낮으며, 맞춤형 손실 보호 메커니즘을 갖추고 있는 반면, 초급 계층은 연간 수익률을 높여 고급 계층을 커버합니다. 자산에 추가 보호 계층을 제공해야 하는 개인 및 기관은 고급 계층을 선택할 가능성이 높고, 위험 감내 능력이 높은 사용자는 초급 계층을 선호할 수 있습니다.

아보카도

아보카도는 Instadapp의 최신 혁신 제품으로, 계정 추상화 발전의 선두주자입니다. 만약 당신이 DeFi 사용자라면, dapp에 지갑을 연결하고, 네트워크를 전환하며, 네트워크의 기본 토큰으로 가스 요금을 지불하고, Chainlist를 통해 새로운 체인을 추가하여 새로운 체인에서 상호작용하는 것에 익숙할 것입니다.

하지만 아보카도가 모든 것을 바꿉니다. 그것은 사용자가 아보카도 네트워크를 통해 다중 네트워크 거래를 할 수 있도록 허용하는 혁신적인 스마트 계약 지갑입니다. 이렇게 하면 서로 다른 네트워크 간에 전환할 필요가 없으며, 가스 비용을 절약할 수 있습니다.

아보카도는 자체 RPC(원격 프로시저 호출)를 가지고 있습니다. 그럼에도 불구하고 블록체인은 아닙니다. 아보카도 RPC는 네트워크 집계기로, 주어진 체인에서 거래를 처리하기 위해 사용 가능한 브로드캐스터를 검색합니다. 아보카도의 가장 좋은 점은 세 가지 추상화 모델: 네트워크 추상화, 가스 추상화 및 계정 추상화입니다.

네트워크 추상화는 대시보드에서 모든 네트워크 잔액에 접근할 수 있도록 보장하며, 가스 추상화는 USDC를 기본 가스 요금으로 사용하여 거래를 수행하고, 계정 추상화는 설계상 더 높은 모듈화를 제공하며 플랫폼에 새로운 사용 사례를 열어줍니다. 이러한 특징 덕분에 Instadapp는 DeFi에서 선도적인 추상화 및 집계 레이어가 될 수 있습니다.

이 플랫폼은 사용자가 아보카도의 RPC 네트워크에 연결하면 네이티브 Avo 지갑 주소를 생성합니다. 이 지갑 주소를 통해 모든 작업을 수행하고 외부 소유 계정(EOA)(예: Metamask)과 동일한 수준의 보안을 누릴 수 있습니다. 팀은 또한 아보카도의 몇 가지 향후 개발을 암시했으며, 여기에는 2FA 보안, 잔액 통합, 역할, DeFi 전략 및 개발자 인센티브 프로그램이 포함됩니다.

토큰 경제학

$INST는 Instadapp의 거버넌스 및 유틸리티 토큰입니다. 최대 공급량은 1억 INST이며, 시가총액은 약 3000만 달러입니다. 이 중 55%는 커뮤니티 구성원에게, 23.8%는 팀 구성원에게, 12.1%는 투자자에게, 7.9%는 미래 팀 및 자문에게 배분됩니다.

$INST의 현재 가격은 1.2달러로, 저평가되어 있다고 생각합니다. Instadapp의 TVL은 19억 달러이며, 이 토큰은 지난 상승장에서 24.40달러의 역사적 최고가를 기록했습니다. Instadapp의 최근 및 향후 개발을 고려할 때, 다음 상승장에서 더 높은 상승폭을 예측하는 것은 어렵지 않습니다.

결론

앞서 언급했듯이, 우리는 혁신적인 블록체인 집계기의 출현을 목격하고 있습니다. 구글과 아마존처럼, 이들의 목표는 DeFi 프로토콜과 사용자 간의 중개자가 되어 사용자를 끌어들이고 생태계의 성장을 촉진하는 것입니다.

제 연구에 따르면, Instadapp는 다양한 수직 분야에서 DeFi의 궁극적인 집계 레이어로 자리매김하기 위해 끊임없이 노력하고 있습니다. 이 속도로 Instadapp가 Web2와 유사한 네트워크 확장 효과를 실현하는 것은 시간 문제일 뿐입니다.