ZachXBT：Circle은 규제 조치에서 여러 차례 직무를 소홀히 하였으며, 관련 금액은 4억 2천만 달러를 초과합니다

체인 탐정 ZachXBT가 Circle에 대한 조사 보고서를 발표했으며, 2022년 이후 이 회사가 여러 차례 불법 자금과 관련된 사건에서 "규정 준수 실행 부족" 문제를 겪었다고 밝혔습니다. 누적 금액은 4억 2천만 달러를 초과합니다.

보고서는 Circle이 USDC의 발행자로서 항상 규제되고, 규정 준수 시스템이 잘 갖춰져 있다고 알려져 있으며, 그들의 토큰 계약은 주소를 동결하고 블랙리스트에 올릴 수 있는 기능을 갖추고 있고, 서비스 약관에서 의심스러운 계좌에 대한 제한 권리를 명확히 보유하고 있다고 지적했습니다. 그러나 여러 주요 보안 사건에서 이러한 메커니즘이 적시에 효과적으로 사용되지 않았습니다.

보고서는 2026년 4월 1일의 Drift Protocol 공격 사건을 강조하며, 약 2억 8천만 달러의 자산이 도난당했으며, 공격자는 Circle의 자체 크로스 체인 브리지 CCTP를 통해 6시간 내에 2억 3천2백만 USDC를 솔라나에서 이더리움으로 전송했지만, 그 동안 어떤 자산도 동결되지 않았다고 언급했습니다. 유사한 상황은 SwapNet, Cetus Protocol 및 Mango Markets와 같은 공격 사건에서도 발생했으며, 일부 사례에서는 법 집행 기관과 업계 전문가가 동결 요청을 했음에도 불구하고 Circle이 적시에 조치를 취하지 않았고, 심지어 자산이 이미 전송된 후에야 처리를 했습니다.

또한 보고서는 해커 조직 Lazarus Group과 관련된 자금 세탁 조사에서 Circle이 다른 스테이블코인 발행자(예: Tether, Paxos 등)에 비해 반응이 현저히 지연되었다고 지적했습니다. 일부 사례에서는 동결 조치가 몇 달이나 지연되었습니다. 유사한 지연은 Ledger 공급망 공격 및 GMX 공격 사건에서도 발생했으며, USDC는 의심스러운 주소에 몇 시간 또는 그 이상 머물러도 여전히 동결되지 않았습니다.

ZachXBT는 보고서에서 이번 공개가 Circle의 제품이나 스테이블코인 자체의 가치를 부정하는 것이 아니라고 밝혔지만, 그들의 규정 준수 실행 결정이 업계에 "실질적이고 중대한 손실"을 초래했다고 강조했습니다.

그는 지난 3년 동안 여러 차례 적시에 조치를 취하지 않아 DeFi 생태계가 누적 9자리 수의 손실을 입었으며, 4억 2천만 달러는 공개된 사례의 보수적인 통계에 불과하며, 실제 규모는 더 클 수 있다고 지적했습니다.